Política de KYC
Última actualización: 14.12.2022
Política de AML
(AMLI) Política de Anti-Lavado de Dinero de www.Valor.Bet
BE: “Ley del 18 de septiembre de 2017 sobre la prevención del lavado de dinero y limitación del uso de efectivo
Introducción: www.Valor.Bet es operado y tiene licencia
Objetivo de la Política de AML: Buscamos ofrecer la mayor seguridad a todos nuestros usuarios y clientes en www.Valor.Bet. Para ello, se realiza una verificación de cuenta en tres pasos con el fin de asegurar la identidad de nuestros clientes. La razón detrás de esto es comprobar que los datos de la persona registrada son correctos y que los métodos de depósito utilizados no están robados ni están siendo utilizados por otra persona, lo cual es para crear el marco general para la lucha contra el lavado de dinero. También tomamos en cuenta que, dependiendo de la nacionalidad y origen, la forma de pago y de retirada, se deben tomar diferentes medidas de seguridad.
www.Valor.Bet también establece medidas razonables para controlar y limitar el riesgo de ML, incluida la dedicación de los medios apropiados
www.Valor.Bet se compromete a mantener altos estándares de prevención de lavado de dinero (AML) según las directrices de la UE, cumplimiento y requiere que la dirección y los empleados apliquen estos estándares en la prevención del uso de sus servicios con fines de lavado de dinero.
El programa AML de www.Valor.Bet está diseñado para cumplir con:
UE: “Directiva 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo de 20 de mayo de 2015 sobre la prevención de la utilización del sistema financiero con fines de lavado de dinero”
UE: “Reglamento 2015/847 sobre información que acompaña a las transferencias de fondos”
UE: Varios reglamentos que imponen sanciones o medidas restrictivas contra personas y embargo de ciertos bienes y tecnología, incluidos todos los bienes de doble uso
Para depósitos en efectivo y retiros en efectivo
• Se entiende por lavado de dinero:
• La conversión o transferencia de bienes, especialmente dinero, sabiendo que dichos bienes provienen de actividades delictivas o de participar en tales actividades, con el propósito de ocultar o disfrazar el origen ilegal de los bienes o de ayudar a cualquier persona involucrada en la comisión de dicha actividad a evadir las consecuencias legales de las acciones de esa persona o compañías;
• El ocultamiento o disfraz de la verdadera naturaleza, fuente, ubicación, disposición, movimiento, derechos con respecto a, o propiedad de, bienes, sabiendo que dichos bienes provienen de actividades delictivas o de un acto de participación en tales actividades;
• La adquisición, posesión o uso de bienes, sabiendo, en el momento de la recepción, que dichos bienes provienen de actividades delictivas o de asistencia en dicha actividad;
• Participación en, asociación para cometer, intentos de cometer y ayuda, instigación, facilitación y asesoramiento en la comisión de cualquiera de las acciones mencionadas en los puntos anteriores.
Se considerará lavado de dinero incluso cuando las actividades que generaron los bienes a ser lavados se llevaron a cabo en el territorio de otro Estado miembro o en el de un tercer país.
Definición de lavado de dinero:
De acuerdo con la legislación AML, www.Valor.Bet ha designado el “nivel más alto” para la prevención del lavado de dinero: La gestión completa de UD Advertising Agency Ltd. está a cargo.
Además, un Oficial de Cumplimiento de Anti-Lavado de Dinero (AMLCO, por sus siglas en inglés) está a cargo de la aplicación de la política y los procedimientos de AML dentro del Sistema.
El AMLCO está bajo la responsabilidad directa de la dirección general:
Organización de la AML para www.Valor.Bet:
Cada cambio importante en la política AML de www.Valor.Bet está sujeto a la aprobación de la dirección general de UD Advertising Agency Ltd. y del oficial de cumplimiento de anti-lavado de dinero.
Cambios en la política AML y requisitos de implementación:
Verificación de primer paso:
Verificación de segundo paso:
Verificación de tercer paso:
Valor Casino requires users to finish verification during 10 days after registration. Only verified users can do withdrawals.
Cada usuario y cliente debe realizar la verificación de primer paso para retirar. Independientemente de la elección de pago, la cantidad de pago, la cantidad de retiro, la elección de retiro y la nacionalidad del usuario/cliente, se debe realizar la verificación de primer paso primero. La verificación de primer paso es un documento que debe ser completado por el usuario/cliente. Los siguientes datos deben ser completados: nombre, segundo nombre, fecha de nacimiento, país de residencia habitual, género y dirección completa.
Cada usuario que deposite más de 2000$ (dos mil dólares) o retire más de 2000$ (dos mil dólares) debe realizar la verificación de segundo paso. Hasta que se realice la verificación de segundo paso, el retiro, el depósito se mantendrán en espera. La verificación de segundo paso llevará al usuario o cliente a una subpágina donde deberá enviar su identificación. El usuario/cliente debe tomar una foto de su identificación. Mientras que un clip de papel con un número aleatorio de seis dígitos está al lado de su identificación: Solo se puede usar una identificación oficial para la verificación de identificación, dependiendo del país, la variedad de identificaciones aceptadas puede ser diferente. También habrá una verificación electrónica si los datos completados en la verificación de primer paso son correctos. La verificación electrónica verificará a través de dos bancos de datos diferentes para asegurar que la información proporcionada coincida con el documento completado y el nombre de la identificación: Si la prueba electrónica falla o no es posible, se requerirá que el usuario/cliente envíe una confirmación de su residencia actual. Se requerirá un certificado de registro del gobierno o un documento similar.
La verificación de tercer paso debe ser realizada por cada usuario que deposite más de 5000$ (cinco mil dólares) o retire más de 5000$ (cinco mil dólares). Hasta que se realice la verificación de tercer paso, el retiro, la propina o el depósito se mantendrán en espera. Para el paso 3, se pedirá al usuario/cliente una fuente de riqueza.
Verificación de tres pasos:
La identificación formal de los clientes al inicio de las relaciones comerciales es un elemento vital, tanto para las regulaciones relacionadas con el lavado de dinero como para la política KYC.
Esta identificación se basa en los siguientes principios fundamentales:
Una copia de su pasaporte, tarjeta de identificación o licencia de conducir, cada una mostrada junto con una nota escrita a mano que menciona seis números aleatorios generados. También se requiere una segunda foto con la cara del usuario/cliente. El usuario/cliente puede difuminar toda la información, excepto la fecha de nacimiento, nacionalidad, género, primer nombre, segundo nombre y la foto. Para proteger su privacidad.
Tenga en cuenta que las cuatro esquinas de la identificación deben ser visibles en la misma imagen y todos los detalles deben ser claramente legibles además de los mencionados anteriormente. Podemos pedir todos los detalles si es necesario.
Un empleado puede realizar controles adicionales si es necesario, en función de la situación.
Identificación y verificación del cliente (KYC)
La prueba de domicilio se realizará a través de dos verificaciones electrónicas diferentes, que utilizan dos bases de datos diferentes. Si una prueba electrónica falla, el usuario/cliente tiene la opción de realizar una prueba manual.
Una factura reciente de servicios públicos enviada a su dirección registrada, emitida en los últimos 3 meses o un documento oficial hecho por el gobierno que pruebe su estado de residencia.
Para que el proceso de aprobación sea lo más rápido posible, asegúrese de que el documento se envíe con una resolución clara donde sean visibles las cuatro esquinas del documento y todo el texto sea legible.
Por ejemplo: una factura de electricidad, factura de agua, extracto bancario o cualquier publicación gubernamental dirigida a usted.
Un empleado puede realizar controles adicionales si es necesario, en función de la situación.
Comprobante de domicilio:
Si un jugador deposita más de cinco mil euros, hay un proceso de comprensión del origen de los fondos (SOW). Ejemplos de SOW son:
• Propiedad del negocio
• Empleo
• Herencia
• Inversión
• Familia
Es crucial que se comprenda claramente el origen y la legitimidad de esa riqueza. Si esto no es posible, un empleado puede solicitar un documento o prueba adicional.
La cuenta será congelada si el mismo usuario deposita esta cantidad de una sola vez o en múltiples transacciones que sumen esto. Se les enviará un correo electrónico manualmente para que pasen por lo anterior y se les dará información en el sitio web en sí.
www.Valor.Bet también solicita una transferencia bancaria/tarjeta de crédito para asegurar aún más la identidad del usuario/cliente. También proporciona información adicional sobre la situación financiera del usuario/cliente.
Origen de fondos
El documento básico estará accesible a través de la página de configuración en www.Valor.Bet. Cada usuario debe completar la siguiente información:
• Nombre de pila
• Apellido
• Nacionalidad
• Género
• Fecha de nacimiento
El documento será guardado y creado por una inteligencia artificial. Un empleado puede realizar controles adicionales si es necesario en función de la situación.
Documento básico para el paso uno:
Región uno: Bajo riesgo:
Región dos: Riesgo medio:
Región tres: Alto riesgo:
Para manejar los diferentes riesgos y estados de riqueza en diferentes regiones del mundo, www.Valor.Bet categorizará cada país en tres regiones diferentes de riesgo.
Para cada país de la región uno, se realizará la verificación de tres pasos como se describió anteriormente.
Para cada nación de la región, se realizarán verificaciones de dos a tres pasos para montos de depósito y retiro más bajos. El paso uno se realizará como de costumbre. El paso dos se realizará después de depositar 1000 dólares (mil dólares) y retirar 1000 dólares (mil dólares). El paso tres se realizará después de depositar 2500 dólares (dos mil quinientos dólares) y retirar 2500 dólares (dos mil quinientos dólares). Además, los usuarios de una región de bajo riesgo que cambien criptomonedas por cualquier otra moneda serán tratados como usuarios/clientes de una región de riesgo medio.
Las regiones de alto riesgo serán prohibidas. Las regiones de alto riesgo se actualizarán regularmente para adaptarse al entorno cambiante de un mundo en constante cambio.
Gestión de riesgos:
Evaluación de riesgos en toda la empresa
Además, una inteligencia artificial supervisada por el oficial de cumplimiento AML buscará cualquier comportamiento inusual e informará inmediatamente a un empleado de www.Valor.Bet.
De acuerdo con una perspectiva basada en el riesgo y la experiencia general, los empleados humanos volverán a verificar todas las comprobaciones realizadas anteriormente por la inteligencia artificial u otros empleados y podrán repetir o realizar comprobaciones adicionales según la situación.
Además, un científico de datos respaldado por sistemas analíticos electrónicos modernos buscará comportamientos inusuales como: Depósitos y retiros sin sesiones de apuestas más largas. Intentos de usar una cuenta bancaria diferente para depósito y retiro, cambios de nacionalidad, cambios de moneda, cambios de comportamiento y actividad, así como comprobaciones si una cuenta es utilizada por su propietario original.
Además, un usuario debe utilizar el mismo método de retiro que utilizó para el depósito, por la cantidad del depósito inicial, para prevenir el lavado de dinero.
Como parte de su enfoque basado en riesgos, www.Valor.Bet ha realizado una 'Evaluación de riesgos empresariales a nivel de empresa' (EWRA) para identificar y comprender los riesgos específicos de www.Valor.Bet y sus líneas de negocio. La política de riesgo de AML se determina después de identificar y documentar los riesgos inherentes a sus líneas de negocio, como los servicios que ofrece el sitio web. Los usuarios a los que se les ofrecen servicios, las transacciones realizadas por estos usuarios, los canales de entrega utilizados por el banco, las ubicaciones geográficas de las operaciones del banco, los clientes y las transacciones y otros riesgos cualitativos y emergentes.
La identificación de las categorías de riesgo de AML se basa en la comprensión de www.Valor.Bet de los requisitos regulatorios, las expectativas regulatorias y la orientación de la industria. Se toman medidas de seguridad adicionales para cuidar los riesgos adicionales que trae consigo la World Wide Web.
La EWRA se reevalúa anualmente.
Medidas adicionales.
AML-Compliance garantiza que se realice un 'monitoreo continuo de transacciones' para detectar transacciones que sean inusuales o sospechosas en comparación con el perfil del cliente. Este monitoreo de transacciones se realiza en dos niveles:
Las transacciones específicas enviadas al gerente de soporte al cliente, posiblemente a través de su Gerente de Cumplimiento, también deben estar sujetas a la debida diligencia.
La determinación de la naturaleza inusual de una o varias transacciones depende esencialmente de una evaluación subjetiva, en relación con el conocimiento del cliente (KYC), su comportamiento financiero y la contraparte de la transacción.
Estas comprobaciones se realizarán mediante un sistema automatizado, mientras que un empleado las verificará para obtener seguridad adicional.
Las transacciones observadas en las cuentas de clientes para las que es difícil obtener una comprensión adecuada de las actividades legales y el origen de los fondos deben considerarse rápidamente como atípicas (ya que no son directamente justificables).
Cualquier miembro del personal de www.Valor.Bet debe informar a la división AML de cualquier transacción atípica que observe y que no pueda atribuirse a una actividad legal o fuente de ingresos conocida del cliente.
3) La tercera línea de control:
Como última línea de defensa contra el lavado de dinero, www.Valor.Bet realizará comprobaciones manuales en todos los usuarios sospechosos y de mayor riesgo para prevenir completamente el lavado de dinero.
Si se encuentra fraude o lavado de dinero, se informará a las autoridades correspondientes.
1) La primera línea de control:
www.Valor.Bet trabaja únicamente con proveedores de servicios de pago de confianza que tienen políticas efectivas de AML en su lugar para evitar que la gran mayoría de los depósitos sospechosos en www.Valor.Bet se realicen sin la ejecución adecuada de los procedimientos KYC en el potencial cliente.
2) La segunda línea de control:
www.Valor.Bet hace que su red esté consciente para que cualquier contacto con el cliente o jugador o representante autorizado dé lugar al ejercicio de la debida diligencia en las transacciones en la cuenta correspondiente. En particular, estos incluyen:
• Solicitudes para la ejecución de transacciones financieras en la cuenta;
• Solicitudes en relación con medios de pago o servicios en la cuenta;
Además, la verificación de tres pasos con una gestión de riesgos ajustada debería proporcionar toda la información necesaria sobre todos los clientes de www.Valor.Bet en todo momento.
Además, todas las transacciones deben ser supervisadas por empleados supervisados por el oficial de cumplimiento de AML que es supervisado por la gerencia general.
Monitoreo continuo de transacciones
En sus procedimientos internos, www.Valor.Bet describe en términos precisos, para la atención de sus miembros del personal, cuándo es necesario informar y cómo proceder con dicho informe.
Los informes de transacciones atípicas son analizados dentro del equipo AML de acuerdo con la metodología precisa completamente descrita en los procedimientos internos.
Según el resultado de este examen y en base a la información recopilada, el equipo AML:
• decidirá si es necesario o no enviar un informe a la UIF, de acuerdo con las obligaciones legales previstas en la Ley del 18 de septiembre de 2017;
• decidirá si es necesario o no terminar las relaciones comerciales con el cliente.
Reporte de transacciones sospechosas en www.Valor.Bet
Las normas AML, incluyendo los estándares mínimos KYC, se traducirán en orientaciones o procedimientos operativos que estarán disponibles en el sitio Intranet de www.Valor.Bet.
Procedimientos
Los registros de los datos obtenidos con fines de identificación deben conservarse durante al menos diez años después de que la relación comercial haya finalizado.
Los registros de todos los datos de las transacciones deben conservarse durante al menos diez años después de la realización de las transacciones o el fin de la relación comercial.
Estos datos se almacenarán de forma segura y cifrada tanto offline como online.
Mantenimiento de registros
Los empleados humanos de www.Valor.Bet realizarán controles manuales basados en el riesgo para los cuales reciben una capacitación especial.
El programa de capacitación y concientización se refleja en su uso:
- Un programa de capacitación AML obligatorio de acuerdo con las últimas evoluciones regulatorias, para todos los que estén en contacto con las finanzas.
- Sesiones de aprendizaje académicas AML para todos los nuevos empleados. El contenido de este programa de capacitación debe establecerse de acuerdo con el tipo de negocio para el que trabajan los estudiantes y los puestos que ocupan. Estas sesiones son impartidas por un especialista en AML que trabaja en el equipo AML de UD Advertising Agency Ltd.
Capacitación:
La auditoría interna establece regularmente misiones e informes sobre las actividades AML.
Auditoría
Todos los datos proporcionados por cualquier usuario/cliente se mantendrán seguros, no se venderán ni se proporcionarán a nadie más. Solo si se obliga por ley, o para prevenir el lavado de dinero, los datos pueden compartirse con la autoridad de AML del estado afectado.
www.Valor.Bet seguirá todas las directrices y reglas de la directiva de protección de datos (oficialmente Directiva 95/46/CE).
Seguridad de datos:
Las solicitudes de retiro se procesan dentro de uno a tres días hábiles a partir de la fecha de solicitud.
Nos esforzamos por procesar todos los retiros dentro del período de tiempo especificado mencionado anteriormente, sin embargo, puede haber ocasiones en las que esto no ocurra, debido a razones que incluyen, entre otras, procedimientos de verificación, problemas técnicos o actos u omisiones de terceros. No seremos responsables ante usted por ningún retraso en el procesamiento de su solicitud de retiro. Además, nos reservamos el derecho de retrasar y / o detener el procesamiento de solicitudes de retiro hasta que se haya recibido la aprobación final para cualquier transacción de depósito pendiente.
Si su retiro no se ha publicado dentro del límite de tiempo especificado (ver cuadro anterior), contáctenos inmediatamente a través de [email protected] y lo investigaremos.
Política de retiros:
No se puede realizar un reembolso una vez que el depósito (incluido el bono) se ha utilizado en www.Valor.Bet.
Solo se considerará una solicitud de reembolso si se solicita dentro de las primeras veinticuatro (24) horas de la transacción, o dentro de los treinta (30) días si el jugador alega que otra persona (o un menor) ha accedido a su cuenta de jugador.
Nos reservamos el derecho de retener cualquier reembolso o transacción inversa hasta que se establezca adecuadamente la identidad del usuario de la cuenta de jugador a nuestra satisfacción. Usted acepta proporcionar, cuando se nos solicite, un documento de identificación notarial, o cualquier otro documento de identificación certificado de acuerdo con las leyes aplicables de su jurisdicción. Si dicho documento de identificación notarial o certificado no se proporciona dentro de los cinco (5) días posteriores a nuestra solicitud, entonces dicho reembolso o transacción inversa no se llevará a cabo, su cuenta de jugador se cerrará y usted perderá todos los fondos en su cuenta de jugador. Tal decisión será definitiva, vinculante y no estará sujeta a apelación.
Las solicitudes de reembolso se procesan dentro de uno a tres días hábiles a partir de la fecha de solicitud.
Los jugadores deben jugar de manera justa en todos los juegos y no deben de ninguna manera afectar el resultado del juego. Esto incluye el uso de ayuda de computadora, ecuaciones matemáticas, sistemas de apuestas, etc.
Política de reembolso:
Si tiene alguna pregunta sobre nuestra Política AML y KYC, contáctenos:
• Por correo electrónico: [email protected]
Si tiene alguna queja sobre nuestra Política AML y KYC o sobre las verificaciones realizadas en su cuenta y persona, contáctenos:
• Por correo electrónico: [email protected]